Pourquoi une lettre de crédit facilite les achats
Au cours des dernières années, les réglementations bancaires se sont durcies dans le monde entier, les banques ayant mis en place des exigences « Know Your Customer » (connaissez votre client) afin de lutter contre les transactions frauduleuses. Si cela affecte de nombreux aspects des méthodes bancaires et de paiement, cela se remarque particulièrement lors de l’ouverture et de l’émission de lettres de crédit (L/C).
Pour les clients internationaux, les L/C sont un outil utile pour financer l’équipement. Les L/C ont la réputation d’être un moyen de paiement compliqué et coûteux, mais elles offrent de nombreuses protections pour l’acheteur et le vendeur.
Pour chaque expédition en rapport avec une lettre de crédit, Insta-Pro envoie des instructions spécifiques à la commande que le client transmet à sa banque avant l’émission de la L/C. Elles contiennent certaines des informations clés suivantes :
Date butoir pour l’expédition : Les banques facturent souvent des frais qui dépendent de la durée d’ouverture de la L/C. Le client peut donc consulter le délai précisé dans nos instructions et demander que cette durée d’ouverture soit raccourcie. Cependant, plusieurs éléments sont pris en compte pour fixer cette date. Le premier est basé sur la date d’expédition indiquée sur le contrat de vente Insta-Pro. Si nous avons estimé le délai à 6 à 10 semaines, nous calculerons la date sur la base de 10 semaines. Nous ajouterons alors 3 semaines pour permettre aux marchandises d’être acheminées depuis notre usine dans l’Iowa vers le port américain ou canadien. Finalement, nous ajoutons 2 à 4 semaines afin de laisser au client le temps de faire les démarches auprès de sa banque pour ouvrir la L/C.
Confirmation : Nous demandons une lettre de crédit confirmée pour que la banque américaine accepte de payer le montant de la L/C si jamais la banque étrangère venait à manquer à ses engagements. De nombreux changements peuvent se produire dans un pays pendant les 3-4 mois durant lesquels la L/C est généralement ouverte, et nous tenons à pouvoir honorer la commande sans perturbations. La banque américaine ne doit pas être liée à la banque émettrice. Communiquez-nous à l’avance les informations bancaires américaines, car nous pourrons alors vérifier si nous avons déjà une relation avec eux. En raison de la nouvelle réglementation, de nombreuses banques refuseront de consulter ou de confirmer la lettre de crédit si elles ne connaissent pas toutes les parties à la transaction.
Expéditions partielles : Nous demandons que les envois partiels soient « autorisés ». La raison principale pour laquelle nous demandons que les expéditions partielles soient acceptées est que certaines commandes peuvent nécessiter plus d’un conteneur. Cela permet aux conteneurs d’être acheminés sur différents navires si nécessaire.
Nous demandons à voir une ébauche de la L/C avant que la banque ne l’émette. Nous l’examinons alors avec notre banque et notre transitaire, pour nous assurer que nous pouvons nous conformer à toutes les exigences. Ce processus se déroule beaucoup plus facilement si la banque initiatrice a suivi les instructions que nous avons fournies à l’avance. Dans le cas où des changements sont nécessaires, il est plus facile de les effectuer à ce stade de la procédure. Une fois la L/C émise, tout changement nécessite une modification de celle-ci, et chaque banque facturera des frais de modification qui constituent une dépense supplémentaire pour l’acheteur et le vendeur.
Une fois la lettre de crédit confirmée et acceptée, le client n’a rien d’autre à faire. Insta-Pro lance alors la commande du client et commence la fabrication !
Comme vous pouvez le voir, les lettres de crédit internationales sont un processus complexe, mais parfois nécessaire. Notre équipe expérimentée d’expédition à l’international peut vous fournir de précieux conseils pour vous guider étape par étape.
